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“小事”背后藏“大事” 长江商业银行遭股东检举

2018-03-06 15:46    来源:中国经济网      字号:

曾对媒体直言“做小事,不代表固步自封”的长江商业银行董事长朱惠健,及其执掌十年之久的长江商业银行管理团队,眼下需要面对来自监管、股东的诘问;复盘其曾经做过的“大事”与“小事”。

这家总部位于靖江市的商业银行,是继南京银行、江苏银行之后的江苏省第三家城市商业银行,2008年5月15日经银监会同意筹建,同年10月11日对外挂牌开业。该行将“做‘小事’视为使命所在”——服务小微三农,也因此连年获江苏银监局授予的小微企业金融服务先进单位称号。其最新披露的业绩报告为2016年年报,显示其资产规模为209.77亿,净利润1.96亿,存款余额166.25亿,贷款余额145.22亿,不良贷款率1.04%。

不过,长江商业银行做的不只是“小事”,似乎还有“大事”?

2月初,苏州市光华集团实业有限公司(简称“苏州光华集团”)收到来自江苏银监局的《信访事项复查答复意见书》(下文简称“答复意见书”)。

此前,苏州光华集团向监管部门反映意见称,作为股东方,其认为江苏长江商业银行存在包括风控审核不力、利益输送、关联交易等问题。

上述答复意见书内容显示,针对苏州光华集团信访内容,江苏银监局经核查发现,长江商业银行向张家港保税区悦凡贸易有限公司(下文简称“悦凡公司”)发放的贷款资金被用以支付股权转让款,同时,长江商业银行对江苏港华能源有限公司(下文简称“港华能源”)等俞仲玉实际控制企业未实施统一授信、变相接受本行股权质押,对此,泰州银监分局已采取了向长江商业银行发送监管意见书、与长江商业银行董事长、行长和监事长开展监管会谈,责成长江商业银行托管股权等监管措施,并将依法加强监管。

据经济观察报多方采访了解,长江商业银行的部分股东与管理人之间长期存在管理思路、增长目标等层面的理念不合。此次苏州光华集团将双方矛盾诉诸监管,是出于长江商业银行违规行为侵害到了股东利益,双方却又无法达成有效沟通。

贷款违规质疑

经济观察报从苏州光华集团相关负责人处了解到,早在2017年6月,长江商业银行股东大会召开期间,苏州光华集团等股东就曾提出质疑,认为该行存在违法违规行为。

上述苏州光华集团相关负责人指出,港华能源曾为长江商业银行股东,长江商业银行在明知其实控人俞仲玉不符合贷款条件的情况下,将总额为6000万元的贷款进行分拆,以两笔各3000万元分别贷款给股东港华能源及港华能源的关联公司靖江市申特贸易有限公司(以下简称“申特贸易”)。“这样操作的结果是,在银行年报中不会显示名列贷款前十的大客户名单,同时也规避关联审查,无需就关联交易向股东进行披露。港华能源及关联公司经营异常,控制企业的贷款均为不良,拖欠靖江当地各金融机构贷款十几亿元无法归还。2016年9月迄今,工行靖江支行就7次起诉该公司及其关联企业,被执行标的达8740万元;上海市浦东新区法院西漕第十四法庭和杭州市下城区法院也分别有多起针对该公司及其关联企业的起诉和执行案件,标的金额尚不明确。”上述苏州光华集团相关负责人表示,“而此后,长江商业银行董事长朱惠健在明知港华能源陷入严重困境,仍将6000万元的到期贷款进行转贷,在企业已无任何经营和流动性情况下,港华能源及申特贸易在长江商业银行的6000万元贷款仍为‘正常’,规避监管。”

作者:佚名   责任编辑:汪瑜
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