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银、证、保监管部门都面临如何从合规监管转向风险监管?

2017-12-27 10:11    来源:东方经济网      字号:

  记者了解到,在保险主体增加、股东来源多元之下,一些原本“先天不足”保险公司治理出现“后天失调”的种种症状,比如股权结构不合理、股权纷争频仍、关联交易丛生且呈关联交易非关联化、管理层与股东矛盾重重,一些公司甚至已陷入治理僵局。这些症状所蕴藏的风险已不限于保险业,已与其他金融领域相交,比如恒丰银行案与君康人寿的勾联便是典型之例。

  如果没有良好的公司治理,金融机构容易被大股东的动机所绑架。股东追求利润的欲望如果不能得到相应的约束,做大的不是规模而是风险。如何从源头健全公司治理结构,有效防范经营风险,成为摆在监管层面前的重要使命。“谁的孩子谁抱走”的既有监管逻辑已不再适用,银、证、保监管部门都面临如何从合规监管转向风险监管,落实穿透式监管和监管协调的监管之考。

  今年以来,保监会除了查缺补漏、立章建制,还通过公司治理全面评估和体检,找出问题公司的问题及其症结所在,尝试将公司治理软性引导变成硬约束,并探索提前防范治理僵局和管控失效等重大公司治理风险。

  今年2月,一场首次覆盖全部中外资保险公司的公司治理现场评估工作启动,保险业的诸多新旧问题和风险得以较充分暴露。近期保监会针对评估结果,对十几家公司下达监管函,并首次对涉及关联交易的市场行为直接采取监管措施,并启动违规股权清退工作。

  本刊将通过周密严谨的调查和采访,深度剖析重点问题公司的股权之乱,通过系列报道,以期观往知来。

  成立11年的君康人寿保险股份有限公司(下称“君康人寿”),在业界眼里一直是个很有故事的公司:两度改名,两次叫板监管层,两位产业大佬“你方唱罢我登场”,不时成为行业“话题”。从筹建时期的昭德人寿,到开业后的正德人寿,再到两年前改为现名君康人寿,这些颇具文化意蕴的名字背后,却是剪不断理还乱的股权迷局和关联交易。

  今年10月,因在保监会启动的公司治理清查中综合平均得分位居末席,君康人寿接到监管函,被勒令停止与其新旧股东及其关联方的资金类关联交易半年。据悉,监管函内容直指君康人寿在股权代持和资金类关联交易中存在的多方面问题。

  监管函一出,对于今年二季度才正式从杉杉系手中接过君康人寿实际控制权的忠旺系来说,压力顿生。一位接近忠旺系的人士表示,他们对君康人寿内部出现的问题颇感意外,但会尽快完善监管合规要求,让公司步上正轨。

  回望君康人寿的历程,11年间股权转让多达12笔(含一笔新股增发),夹杂其间的是错综复杂的股权纷争、股东内斗、股权代持、关联交易……作为2004年牌照开闸潮中的18家批筹公司之一,民营资本背景的君康人寿的这些股权乱象,亦是很多民营资本系保险公司的通病。

作者:佚名   责任编辑:小马
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